Transações
Receitas, despesas, transferências, status e regras.
Os valores são sempre positivos: quem diz se o dinheiro entra ou sai é o tipo da transação.
| Tipo | O que é | Mexe em |
|---|---|---|
| Receita | Dinheiro que entra numa conta. | Saldo da conta |
| Despesa | Dinheiro que sai de uma conta. | Saldo da conta |
| Transferência | Dinheiro de uma conta sua para outra. | Duas contas (sai de uma, entra na outra) |
| Compra no cartão | Gasto no cartão. Entra numa fatura; não tira dinheiro da conta. | Fatura e limite do cartão |
| Pagamento de fatura | Pagamento de uma fatura com dinheiro de uma conta. Não é despesa. | Saldo da conta e saldo da fatura |
| Estorno | Estorno ou cashback no cartão. Abate a fatura. | Fatura do cartão |
Compras no cartão, pagamentos de fatura e estornos estão detalhados em Cartões e faturas. Estornos só chegam pela importação bancária.
| Status | Significado | Entra no saldo da conta? |
|---|---|---|
| Previsto | Vai acontecer numa data futura. | Não |
| Pendente | A data chegou, mas ainda não foi confirmado. | Não |
| Efetivado | Aconteceu. | Sim |
| Cancelado | Não aconteceu ou foi descartado. Fica no histórico. | Não (sai de todos os cálculos) |
Previsto
Data no futuro.
Pendente
Automaticamente quando a data chega, no seu fuso horário.
Efetivado
Você confirma (com o valor e a data reais, quando permitido).
- A passagem de previsto para pendente não é gravada por nenhuma rotina: ela é calculada toda vez que a transação é lida, a partir da data e do seu fuso horário.
- Qualquer transação não cancelada pode ser cancelada. Cancelado é definitivo: não volta, não é confirmado e não é editado.
- Não existe volta de efetivado para previsto ou pendente.
Status inicial
| Como a transação nasce | Status inicial |
|---|---|
| Receita, despesa ou transferência manual | O que você escolher entre previsto, pendente e efetivado (padrão: efetivado). Previsto com data passada é lido como pendente. |
| Compra no cartão manual | Previsto se a data for futura; senão, efetivado. |
| Pagamento de fatura manual | Sempre efetivado. |
| Parcela de parcelamento ou ocorrência de recorrência | Previsto se a data for futura; senão, pendente. Nunca nasce efetivado. |
| Importada do banco | Efetivado quando o banco confirma; previsto se futura; senão, pendente. |
Receita ou despesa
Abra Transações e clique em Nova transação
Escolha Receita ou Despesa
Informe valor, descrição, data e conta. Opcionalmente, categoria, status e observações. Numa receita, você pode indicar a fonte de renda (aparece em Recebimentos).
Salve
Uma transação efetivada já altera o saldo da conta.
Transferência entre contas
Em Nova transação → Transferência, escolha a conta de origem e a de destino (precisam ser diferentes), o valor e a data. Se não der uma descrição, ela fica como "Transfer". Transferências não têm categoria. Entre contas de perfis diferentes, a transferência aparece como despesa num perfil e receita no outro (veja Perfis).
Exemplos práticos
| Situação | Como registrar |
|---|---|
| Salário que caiu hoje | Receita, efetivada, na conta onde caiu, categoria Salário, fonte de renda do empregador. |
| Conta de luz que vence dia 15 | Despesa prevista com data 15; confirme quando pagar. |
| Mercado no débito | Despesa efetivada na conta corrente. |
| Guardar R$ 500 na poupança | Transferência da corrente para a poupança. |
| Aporte na corretora | Transferência para uma conta do tipo investimento (ou marque uma despesa como aporte). |
| Compra no cartão | Na página do cartão, nova compra (veja Cartões e faturas). |
| Aluguel todo mês | Uma recorrência, não lançamentos avulsos (veja Recorrências). |
A página Transações lista as transações do perfil exibido, mais recentes primeiro, com filtros de período, tipo, status, conta, categoria e busca pela descrição. A página de cada conta mostra o histórico dela, inclusive transferências que entram ou saem.
- O filtro de status usa o status calculado: uma prevista cuja data já passou aparece em pendentes.
- O filtro por conta inclui transferências em que a conta é origem ou destino.
- A busca não diferencia maiúsculas e minúsculas e aceita até 100 caracteres.
| Ação | Para que serve | Regras |
|---|---|---|
| Editar | Corrigir valor, descrição, data, conta, categoria ou observações. | Não muda o tipo nem o status. Restrições para geradas e importadas (abaixo). |
| Confirmar (efetivar) | Dizer que uma prevista ou pendente aconteceu. | Pode informar o valor e a data reais em receitas e despesas avulsas ou de recorrência; parcelas não aceitam ajuste. Importadas não são confirmadas: quem confirma é o banco. |
| Duplicar | Criar uma cópia de uma receita, despesa ou transferência, opcionalmente com outro valor, data, conta ou categoria. | A cópia é avulsa e mantém o status do original. Lançamentos de cartão não podem ser duplicados. |
| Cancelar | Descartar sem apagar. | Sai de todos os saldos e relatórios e fica no histórico. Definitivo. |
Não há exclusão
| Origem | Como nasce | O que você pode alterar |
|---|---|---|
| Manual | Você lançou. | Tudo, exceto tipo e status (use confirmar/cancelar). Compras no cartão e pagamentos de fatura manuais não podem ser editados: cancele e lance de novo. |
| Gerada | Por um parcelamento ou uma recorrência. | Só observações (e a fonte de renda, em receitas). Valor, descrição, data, conta e categoria seguem a regra que gerou; mude a recorrência. |
| Importada | Pelo banco (origem bank_import). | Categoria e observações (e a fonte de renda, em receitas). Valor, data, descrição e conta seguem o banco. Pode ser cancelada, exceto quando representa uma conciliação. |
- Valor maior que zero, com até 4 casas decimais.
- Descrição obrigatória (até 255 caracteres) em receitas e despesas; observações até 10.000.
- A conta precisa estar ativa, e a data não pode ser anterior à data do saldo inicial da conta.
- A categoria precisa estar ativa e combinar com o tipo: categoria de receita em receitas, de despesa em despesas e compras, ou "mista" em ambos.
- Transferências não têm categoria e exigem contas diferentes.
- Não é possível criar uma transação já cancelada.
- A data "de hoje" considera o seu fuso horário (Preferências).