Planejamento mensal

Visão do mês, contas previstas e relatório.

As abas

Em Planejamento mensal, use as setas para escolher o mês. Tudo é calculado para o perfil exibido.

Aba	Para quê
Visão mensal	O quanto entrou e saiu, o que ainda falta e o resultado do mês.
Orçamentos	Limites por categoria (veja Orçamentos).
Contas previstas	Tudo o que ainda precisa sair de uma conta no mês.
Relatório	O mês fechado: quanto sobrou, taxa de poupança e gastos por categoria.

Valor	Como é calculado
Receitas efetivadas	Receitas efetivadas com data no mês.
Receitas esperadas	Efetivadas + pendentes + previstas do mês.
Despesas efetivadas	Despesas efetivadas + compras no cartão efetivadas − estornos, pela data da transação. Mostra a divisão entre à vista e cartão.
Despesas esperadas	Efetivadas + pendentes + previstas (despesas e compras no cartão).
Resultado realizado	Receitas efetivadas − despesas efetivadas.
Resultado projetado	Receitas esperadas − despesas esperadas.
Despesas fixas e assinaturas	As recorrências ativas desses tipos e quanto cada uma lançou no mês.
Investimentos	Aportes e resgates do mês (efetivados e esperados). Não são receita nem despesa.
Faturas do mês	Faturas de cartão com vencimento no mês e saldo devedor.

Transferências

Transferências entre suas contas não entram em receitas nem despesas. Entre perfis diferentes, contam como despesa num e receita no outro.

Despesas previstas ou pendentes com data no mês (contas avulsas, recorrências, parcelas pagas pela conta).
Faturas de cartão que vencem no mês e ainda têm saldo devedor.
Compras no cartão não aparecem uma a uma: elas entram pela fatura.

Para acompanhar boletos e outras cobranças com o código de pagamento e o que já venceu, use Contas a pagar.

Valor	Como é calculado
Receitas	Receitas efetivadas do mês.
Despesas	Despesas efetivadas + compras no cartão efetivadas − estornos, com a divisão entre à vista e cartão.
Quanto sobrou	Receitas − despesas.
Taxa de poupança	Quanto sobrou ÷ receitas. Sem receitas no mês, não é calculada.
Saída de caixa	Despesas à vista efetivadas + faturas pagas no mês. É o dinheiro que saiu das contas, diferente das despesas.
Orçamentos	Limite total, gasto, quanto resta e quantos estouraram.
Gastos por categoria	Por categoria, com o percentual de cada uma, do maior para o menor.

Ficam de fora: a farmácia (cancelada), a ida para a poupança (transferência) e o pagamento da fatura de fevereiro (não é despesa).

Só a conta de luz, R$ 200,00. A fatura de fevereiro (vencida em 05/03) já foi paga, e a de março vence em abril.

Valor	Resultado
Receitas	R$ 5.000,00
Despesas	R$ 1.850,00 (à vista 1.500; cartão 350)
Quanto sobrou	R$ 3.150,00
Taxa de poupança	63%
Saída de caixa	R$ 2.300,00 (1.500 de despesas à vista + 800 da fatura paga)