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Saldo Azul

Seus bancos e seu assistente de IA, trabalhando com o Saldo Azul.

O Open Finance importa contas, cartões e transações dos seus bancos. O MCP deixa um assistente de IA, como o Claude, consultar e registrar por você. As duas passam pelas mesmas regras do app.

Bancos pelo Open Finance, via Pluggy.

A Pluggy conecta bancos pelo Open Finance. Você autoriza seus bancos no Meu Pluggy e o Saldo Azul lê o que está lá. Suas senhas e autorizações ficam no banco e no Meu Pluggy; nada disso passa pelo Saldo Azul.

Conexão pelo Meu Pluggy

Atualizada a cada 24 horas

Em dia
  • Conta correnteSaldo igual ao do banco
  • Cartão de créditoLimite, fechamento e vencimento lidos das faturas
  • TransaçõesAté 12 meses de histórico, sem duplicar
O débito da fatura na conta e o pagamento no cartão são o mesmo dinheiro: o Saldo Azul concilia os dois e conta uma vez só. O mesmo vale para transferências entre suas contas.

Como conectar

  1. Passo 1

    Crie sua conta no Meu Pluggy

    O Meu Pluggy é o app gratuito da Pluggy para pessoas, em meu.pluggy.ai.

  2. Passo 2

    Autorize seus bancos lá

    Cada banco é autorizado no Meu Pluggy, com a aprovação no app do próprio banco.

  3. Passo 3

    Conecte o Saldo Azul ao Meu Pluggy

    Em Configurações → Conexões bancárias, escolha MeuPluggy e entre com a sua conta do Meu Pluggy.

  4. Passo 4

    Pronto: tudo é importado

    Cada banco vira uma conexão, com até 12 meses de histórico, e passa a ser atualizado sozinho.

Depois de conectado

  • Sem duplicar

    Importar de novo os mesmos dados não muda nada, e um movimento removido pelo banco é cancelado no Saldo Azul.

  • Conciliação

    O débito da fatura e o pagamento no cartão, ou o Pix entre duas contas suas, viram um só movimento.

  • Recorrências confirmadas

    A cobrança que chega do banco confirma a assinatura ou a despesa fixa prevista, e herda a categoria.

  • Saldo igual ao do banco

    Depois de cada atualização, o saldo das contas importadas acompanha o que o banco informa.

  • Você categoriza

    Valor, data e descrição são do banco. A categoria e as observações são suas, e a sincronização não as altera.

  • Empresa e família

    O banco entra no perfil selecionado. Para o banco de outra pessoa, ela usa a própria conta no Meu Pluggy.

O Meu Pluggy atualiza seus bancos a cada 24 horas, então um movimento novo pode levar até um dia para aparecer. Boletos do DDA não são oferecidos pela Pluggy. Veja o passo a passo completo e as limitações.

Assistentes de IA pelo MCP.

O MCP é um padrão aberto que permite a assistentes de IA usar outros sistemas. Conecte o Saldo Azul ao Claude e peça em português o que você faria nas telas do app.

Você escolhe o que ele pode fazer

Leitura
Consultar contas, transações, cartões, faturas, recorrências, perfis, conexões bancárias e o resumo do mês.
Escrita
Criar e alterar contas, transações, categorias e recorrências.
Remoção
Desativar contas e recorrências, cancelar transações e apagar categorias sem uso, sempre com confirmação.
Quanto gastei em março e quanto sobra até o fim do mês?

Em março você gastou R$ 1.850,00: R$ 1.500,00 de aluguel e R$ 350,00 no cartão. Com a conta de luz e o freela que ainda estão previstos, a conta corrente deve fechar o mês em R$ 4.200,00.

Cancelei o Paramount+. Encerra essa assinatura.
Encontrei a assinatura Paramount+. Posso encerrá-la? O que já foi lançado continua no histórico.

Outros pedidos que funcionam

  • “Quanto entrou e saiu este mês na minha empresa?”
  • “Lança uma despesa de R$ 82,40 no mercado ontem, na conta Nubank.”
  • “Quais assinaturas eu tenho e quanto somam?”
  • “Confirma o aluguel deste mês com o valor de R$ 2.050.”
  • “Minha conexão com o Inter está funcionando?”

O assistente só acessa os seus dados, e toda alteração feita por ele fica registrada. Para revogar, remova o conector no assistente. Veja como conectar o Claude.

Conecte seu primeiro banco.

Crie sua conta no Saldo Azul e conecte o Meu Pluggy: contas, cartões e até 12 meses de histórico entram de uma vez.

Ler a documentação