Contas
Tipos de conta, saldo inicial, saldo atual e aportes.
| Tipo | Para quê |
|---|---|
| Conta corrente | A conta do dia a dia. |
| Poupança | Reserva em poupança. |
| Dinheiro | Dinheiro em espécie, carteira. |
| Investimento | Corretora ou conta de investimentos. Transferências para ela contam como aporte, não como despesa. |
| Outra | Qualquer outro lugar onde você guarda dinheiro (ex.: conta digital, vale). |
Cartões de crédito não são contas: eles têm faturas e ficam em Cartões.
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- Nome, único entre suas contas (ex.: "Nubank", "Poupança Caixa").
- Tipo.
- Saldo inicial e a data desse saldo: o quanto havia na conta naquele dia. Pode ser negativo (cheque especial).
- Perfil, se você usa perfis.
Que data usar no saldo inicial?
Saldo atual = saldo inicial + o efeito de cada transação efetivada da conta:
| Transação | Efeito no saldo |
|---|---|
| Receita efetivada | Soma. |
| Despesa efetivada | Subtrai. |
| Pagamento de fatura efetivado | Subtrai (o dinheiro foi para o cartão). |
| Transferência efetivada | Subtrai da conta de origem e soma na de destino. |
| Compra no cartão ou estorno | Não mexe: só a fatura do cartão muda. |
| Previsto, pendente ou cancelado | Não mexe. |
O total em contas (no dashboard, no Futuro e no patrimônio) é a soma dos saldos de todas as contas do perfil exibido, inclusive as de investimento.
No mês de exemplo, em 20/03:
| Conta | Cálculo | Saldo |
|---|---|---|
| Corrente | 1.000 + 5.000 (salário) − 800 (fatura) − 1.500 (aluguel) − 1.000 (para a poupança) − 500 (aporte) | R$ 2.200,00 |
| Poupança | 0 + 1.000 | R$ 1.000,00 |
| Corretora (investimento) | 0 + 500 | R$ 500,00 |
| Total em contas | R$ 3.700,00 |
A conta de luz (prevista), o freela (previsto) e a farmácia (cancelada) não entram. A compra no mercado também não: ela está na fatura, que vence em 05/04.
- Investir (na página Contas): registra um aporte, da sua conta para uma conta de investimento, ou um resgate, no sentido contrário. É uma transferência efetivada.
- Marcar como aporte (no detalhe de uma despesa avulsa com conta, como uma TED para a corretora): transforma a despesa numa transferência para uma conta de investimento. Pode ser desfeito.
- Aportes e resgates não são receita nem despesa. O planejamento e o dashboard mostram o valor investido no mês à parte.
- Editar: nome, tipo, observações e perfil. Mudar o perfil leva junto tudo o que está registrado na conta.
- Desativar: a conta deixa de aceitar lançamentos novos; o histórico e o saldo ficam. Pode ser reativada. Contas não são apagadas.
- Contas importadas do banco mostram a instituição e avisam quando o saldo informado pelo banco difere do calculado.
- Vincular a uma conta existente: numa conta importada, passa a importar para uma conta que você já mantinha à mão (veja Bancos).
Histórico da conta
O detalhe de uma conta lista as transações dela, inclusive as transferências em que ela é origem ou destino, com filtros de período, tipo e status.
- Nome obrigatório (até 120 caracteres) e único entre suas contas.
- O saldo inicial e a data dele só podem mudar enquanto a conta não tem transações.
- Conta desativada não recebe lançamentos novos nem alterados.
- Nenhuma transação pode ter data anterior à data do saldo inicial.