Perfis
Pessoal, outras pessoas e empresas, cada um com sua visão.
Um perfil diz de quem é o dinheiro. Todo usuário tem o seu próprio perfil e pode criar outros para acompanhar, separadamente, as finanças de outras pessoas e de empresas.
| Perfil | Para quê | Quantos | Pode arquivar? |
|---|---|---|---|
| Seu perfil (Pessoa física, selo "Você") | O seu dinheiro. Criado automaticamente com o seu usuário, com o nome Pessoal. | Exatamente um | Não |
| Outra pessoa | Cônjuge, dependentes ou qualquer pessoa física cujas contas você acompanha. CPF opcional. | Quantos quiser | Sim, quando estiver vazio |
| Empresa | Cada empresa sua (pessoa jurídica). CNPJ opcional. | Quantas quiser | Sim, quando estiver vazia |
Todos os perfis pertencem ao mesmo usuário e ao mesmo login. Não existe permissão por perfil: quem acessa a sua conta vê todos os seus perfis. Os perfis servem para separar a visão dos números, não para dar acesso a outras pessoas.
Pertencem diretamente a um perfil: contas, cartões, conexões bancárias, orçamentos, metas, ativos, dívidas e fontes de renda. Todo o resto segue a conta ou o cartão em que está registrado: transações, faturas, recorrências e parcelamentos.
- Uma despesa lançada numa conta da empresa é da empresa.
- Uma assinatura cobrada no cartão do cônjuge é do cônjuge.
- As categorias são compartilhadas entre todos os perfis.
- O que é criado sem indicar perfil vai para o perfil que está sendo exibido; com "Todos" selecionado, vai para o seu perfil.
Abra Configurações → Perfis
Clique em Novo perfil
Escolha o Tipo: Pessoa física (para outra pessoa) ou Empresa. Informe o nome e, se quiser, o CPF ou o CNPJ.
Coloque contas e cartões no perfil
Ao criar uma conta ou um cartão, escolha o perfil no campo Perfil (ele já vem com o perfil exibido). Para mudar depois, edite a conta ou o cartão e troque o perfil: tudo o que está registrado nele vai junto.
Conecte bancos no perfil certo
Selecione o perfil no topo da página antes de conectar um banco. As contas e cartões importados entram nesse perfil. Para o banco de outra pessoa, ela precisa da própria conta no Meu Pluggy, com os bancos dela, e é ela quem faz o login (veja Bancos (Pluggy)).
Editar e arquivar
- Use o lápis ao lado do perfil para renomear ou mudar o CPF/CNPJ.
- Arquivar esconde o perfil do seletor e dos formulários. Só é possível quando ele não tem mais contas, cartões ou conexões bancárias ativas: mova-os para outro perfil ou desative-os antes.
- Um perfil arquivado pode ser reativado na mesma tela.
Assim que existe mais de um perfil, aparece um seletor no topo das páginas com as opções Todos, o seu perfil, as outras pessoas e as empresas. A escolha vale para todo o app (dashboard, transações, contas, cartões, planejamento, futuro, patrimônio, recebimentos, recorrências e parcelamentos) e fica guardada no navegador.
Observação
Uma transferência entre contas de perfis diferentes, como a retirada que sua empresa paga a você ou um Pix para o cônjuge, é lida de acordo com o perfil exibido:
| Movimento | No perfil de origem | No perfil de destino | Em Todos |
|---|---|---|---|
| Transferência entre contas do mesmo perfil | Transferência | Transferência | Transferência |
| Empresa paga o sócio | Despesa | Receita | Transferência (neutra) |
| Pix seu para o cônjuge | Despesa | Receita | Transferência (neutra) |
| Fatura de um cartão paga com a conta de outro perfil | Despesa (na conta) | Pagamento de fatura (no cartão) | Pagamento de fatura |
Conta da empresa
Saída de R$ 5.000 (despesa da empresa).
Transferência
Um único lançamento.
Sua conta
Entrada de R$ 5.000 (sua receita).
Os saldos de cada conta não mudam com o perfil. O que muda é como o movimento entra em receitas, despesas, planejamento e projeção.
- Seu perfil não pode ser arquivado nem removido.
- Dois perfis seus não podem ter o mesmo nome (maiúsculas e minúsculas não diferenciam).
- CPF/CNPJ: opcional, com 11 a 20 caracteres entre dígitos, ponto, barra e hífen.
- Um perfil arquivado não recebe novos registros e não pode ser usado como filtro.
- "Apagar todos os meus dados" (em Preferências) remove os outros perfis e mantém o seu.
- Uma conta conjunta conectada pelos dois titulares aparece duas vezes: conecte-a por um só.