Funcionalidades
Cada área do app e como cada transação entra nos cálculos.
Contas
Tipos de conta, saldo inicial, saldo atual e aportes.
Categorias
Receitas, despesas, mistas, subcategorias e as categorias padrão.
Recebimentos
Fontes de renda, recebimentos previstos e confirmados.
Contas a pagar
Boletos, contas de consumo, impostos e Pix: vencimentos, pagamentos e lembretes.
Dashboard
O resumo do mês e de onde vem cada número.
Planejamento mensal
Visão do mês, contas previstas e relatório.
Orçamentos
Limites mensais por categoria e quanto já foi gasto.
Metas
Objetivos, aportes e previsão de conclusão.
Futuro
A projeção do caixa e os compromissos assumidos.
Patrimônio
Ativos, dívidas e patrimônio líquido.
Preferências
Moeda, fuso horário, lembretes por e-mail e apagar todos os dados.
Todos os números do app saem das mesmas transações. O que muda de uma tela para outra é quais tipos e quais status cada cálculo considera. Esta tabela resume, para transações efetivadas:
| Tipo | Saldo das contas | Receitas e despesas do mês | Gastos por categoria e orçamentos | Fatura e limite do cartão | Futuro | Patrimônio |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receita | Soma na conta | Receita | — | — | Soma na data, se prevista ou pendente | Pelo saldo da conta |
| Despesa | Subtrai da conta | Despesa | Conta na categoria | — | Subtrai na data, se prevista ou pendente | Pelo saldo da conta |
| Transferência | Sai de uma, entra na outra | Não conta (para conta de investimento, é aporte) | — | — | Neutra no total | Neutra |
| Compra no cartão | Não mexe | Despesa, na data da compra | Conta na categoria | Soma na fatura e usa o limite | Entra pela fatura, no vencimento | Aumenta a dívida do cartão |
| Pagamento de fatura | Subtrai da conta | Não é despesa | — | Abate a fatura | Já saiu do saldo | Neutro: menos caixa, menos dívida |
| Estorno | Não mexe | Reduz as despesas de cartão | Reduz a categoria | Abate a fatura | Pela fatura | Reduz a dívida do cartão |
Por que a compra no cartão não é contada duas vezes
Entre perfis diferentes, uma transferência vira despesa no perfil de onde o dinheiro sai e receita no perfil para onde vai (veja Perfis).
| Status | Saldo das contas | Realizado do mês e orçamentos | Esperado do mês, contas previstas e Futuro | Fatura do cartão |
|---|---|---|---|---|
| Efetivado | Conta | Conta | Conta no esperado do mês | Compras e pagamentos contam |
| Pendente | Não conta | Não conta | Conta | Compras contam; pagamentos não |
| Previsto | Não conta | Não conta | Conta | Compras contam; pagamentos não |
| Cancelado | Não conta | Não conta | Não conta | Não conta |
- Realizado é o que já aconteceu (efetivado). Esperado é o realizado mais o que ainda falta (previsto e pendente).
- Um previsto vira pendente sozinho quando a data chega, no seu fuso horário.
- Cancelar tira a transação de todos os cálculos, mas ela fica no histórico.
As páginas desta seção usam o mesmo mês, para você comparar os números de uma tela com os de outra.
Hoje é 20/03. A conta corrente começou o ano com R$ 1.000,00; poupança e corretora, com zero. O cartão fecha no dia 25 e vence no dia 5, então a fatura de março vai de 26/02 a 25/03 e vence em 05/04. Veja o mês de exemplo.
| Data | Descrição | Tipo | Status | Efeito |
|---|---|---|---|---|
| 05/03 | Salário (fonte Empresa X) | Receita | Efetivado | + R$ 5.000,00 na conta corrente |
| 05/03 | Pagamento da fatura de fevereiro | Pagamento de fatura | Efetivado | − R$ 800,00 da conta corrente |
| 10/03 | Aluguel (recorrência, Moradia) | Despesa | Efetivado | − R$ 1.500,00 da conta corrente |
| 12/03 | Supermercado (Mercado) | Compra no cartão | Efetivado | R$ 400,00 na fatura de março |
| 15/03 | Reserva | Transferência | Efetivado | R$ 1.000,00 da corrente para a poupança |
| 16/03 | Aporte | Transferência | Efetivado | R$ 500,00 da corrente para a conta da corretora (investimento) |
| 18/03 | Estorno do supermercado (Mercado) | Estorno | Efetivado | − R$ 50,00 na fatura de março |
| 19/03 | Farmácia | Despesa | Cancelado | R$ 90,00 que não conta em nada |
| 28/03 | Conta de luz (Contas e serviços) | Despesa | Previsto | − R$ 200,00 da conta corrente, quando acontecer |
| 30/03 | Freela (fonte Clientes) | Receita | Previsto | + R$ 700,00 na conta corrente, quando acontecer |
| Onde | Resultado | Detalhes |
|---|---|---|
| Saldo das contas | R$ 3.700,00 | Contas |
| Receitas do mês | R$ 5.000,00 realizadas; R$ 5.700,00 esperadas | Planejamento |
| Despesas do mês | R$ 1.850,00 realizadas; R$ 2.050,00 esperadas | Planejamento |
| Orçamento de Mercado (R$ 600) | R$ 350,00 gastos, 58,33% | Orçamentos |
| Contas a pagar (aluguel e luz) | R$ 1.500,00 pagas; R$ 200,00 a pagar | Contas a pagar |
| Fatura de março | R$ 350,00, vence 05/04 | Cartões |
| Projeção para o fim do mês | R$ 4.200,00 | Dashboard |
| Patrimônio líquido | R$ 3.350,00 (sem ativos e dívidas) | Patrimônio |