Futuro
A projeção do caixa e os compromissos assumidos.
Futuro projeta o saldo das suas contas mês a mês, a partir de hoje, com o que já está previsto. Mostra o saldo hoje, a receita prevista, a saída prevista (despesas e faturas), o saldo projetado ao final, o gráfico do caixa e a lista de compromissos assumidos.
Saldo de abertura
Hoje, a soma dos saldos das contas; depois, o saldo final do mês anterior.
+ receitas
Previstas ou pendentes, na data.
− despesas
Previstas ou pendentes, na data.
− faturas
Saldo devedor de cada fatura, no vencimento.
= saldo final
O ponto do gráfico.
| Transação | Na projeção |
|---|---|
| Receita prevista ou pendente | Soma na data. |
| Despesa prevista ou pendente | Subtrai na data. |
| Transferência prevista ou pendente | Neutra no total (sai de uma conta sua e entra em outra). |
| Compra no cartão (qualquer status) | Não entra sozinha: entra pela fatura, no vencimento. |
| Fatura em aberto | Subtrai o saldo devedor no dia do vencimento. |
| Qualquer transação efetivada | Já está no saldo de abertura. |
| Cancelada | Não entra. |
Observação
A lista mostra o que você já se comprometeu a pagar, por origem, com o total de cada uma:
- Recorrência: ocorrências previstas ou pendentes de despesas fixas e assinaturas pagas pela conta.
- Parcelamento: parcelas pagas pela conta.
- Despesa planejada: despesas previstas avulsas.
- Fatura: faturas de cartão a pagar (que já incluem compras, parcelas e assinaturas no cartão).
No mês de exemplo, a partir de 20/03, supondo que o aluguel de R$ 1.500,00 seja uma recorrência mensal e ainda não haja outra previsão:
| Mês | Abertura | Entradas | Saídas | Final |
|---|---|---|---|---|
| Março (de 20/03) | R$ 3.700,00 | + 700 (freela) | − 200 (luz) | R$ 4.200,00 |
| Abril | R$ 4.200,00 | — | − 350 (fatura de março, 05/04) − 1.500 (aluguel, 10/04) | R$ 2.350,00 |
Se o salário também for uma recorrência, ele aparece como entrada em abril.
- A página mostra 12 meses; a projeção vai até 24 meses à frente.
- A projeção é do perfil exibido e soma todas as contas dele.